Глава кредитного союза (КС) «Добробуд» в Донецкой области Сергей Гончаров три года находится в следственном изоляторе. В начале 2010 года его задержали по подозрению в обмане вкладчиков на сумму 110 млн гривен. Всего в деле больше 3500 пострадавших. «Насколько мне известно, вклады до сих пор никому не вернули», – отмечает исполнительный директор Донецкой областной ассоциации кредитных союзов Николай Тищенко. Следствие по этому эпизоду закончили только в прошлом году. Сумму присвоенных средств сократили до 73 млн гривен.
Мошенничество в кредитных союзах в Украине – не редкость. В 2012 году Генпрокуратура отправила в суд восемь уголовных дел (включая дело «Добробуда»), связанных с деятельностью КС. Их фигурантов подозревают в присвоении 440 млн гривен доверчивых вкладчиков. Под надзор следователей попали сразу несколько крупных организаций и их основатели. Forbes выяснил, что это за дела.
Кредитный союз «Україна»*, Одесская область. Организаторов подозревают в обмане 7000 человек и присвоении 232 млн гривен. Подозреваемых всего четверо. Двое – до сих пор в розыске. Чтобы компенсировать убытки вкладчиков, на имущество организаторов КС наложили арест на сумму 300 млн гривен. Схема мошенничества оказалась простой – основатели союза подделали кассовые ордеры и забрали деньги.

Кредитные союзы «Християнська злагода» и «Надія», Западная Украина. Эти союзы работали сразу в восьми областях страны. Убытки от бурной деятельности прокуратура оценила в 100 млн гривен. Подозревают в мошенничестве сразу 25 человек, из которых 15 – уже под стражей. Остальных отпустили под подписку о невыезде. Вкладчикам этого союза, а их 2240 человек, почти повезло – им возместили 37,9 млн гривен. За оставшиеся 62 млн гривен еще предстоит побороться.
Кредитный союз «Тринадцатая зарплата», Киев. Следствие окончено, прокуратура планирует отправить дело в суд до конца февраля. В чем причина задержки? Подозреваемые до сих пор знакомятся с материалами дела. Правда, не все. Двум из шести фигурантов удалось скрыться. За время существования союза, деятельность которого связывают со скандальным киевским пастором Сандеем Аделаджей, свои деньги в организацию принесли 323 человека. Но бонусов они не дождались, вместо этого лишились 16,1 млн гривен.
Кредитный союз «Централь-старт», Закарпатская область. Двух организаторов КС удалось задержать почти сразу. Их подозревают в присвоении 15 млн гривен 352 вкладчиков. Суда фигуранты дела ожидают под стражей.
Кредитный союз «КОКС», Кировоградская область. Четыре организатора союза собрали с вкладчиков почти 2,3 млн гривен. Вернуть свои деньги не смогли 143 человека. Сейчас подозреваемые находятся под подпиской о невыезде.
Кредитные союзы «Нова Скарбниця», «Скарбниця-Плюс», «Нова Скарбниця-Захід», Черновицкая область. Сразу три кредитных союза организовали четыре человека. Один из них находится под стражей. Остальным «повезло» больше – они под подпиской о невыезде. Сумма убытков – 1,1 млн гривен. Однако, вкладчики (384 человека) могут отделаться легким испугом. На имущество организаторов КС наложили арест на общую сумму в 920 000 гривен. Если по решению суда его реализуют, убытки можно будет компенсировать.
* В ходе следствия этот эпизод был разделен на два уголовных дела.